4129 у: Упрощение видов паевых инвестиционных фондов, структуры их активов и новые требования к их составу | Новости
alexxlab | 11.08.1972 | 0 | Разное
Проекты изменений в Положение № 580-П и Указание № 4129-У – Нормативные документы Банка России – Реестр законодательных инициатив – Членам НАПФ
Сервис Работа.ру и СберНПФ выяснили, в каком возрасте жители России хотели бы завершить карьеру и выйти на пенсию. В опросе приняли участие более 5600 пользователей Работа.ру из всех регионов России.
Каждый пятый опрошенный (20%) отметил, что планирует завершить трудовую деятельность до 55 лет. В аналогичном исследовании прошлого года этот показатель был на 11% выше: завершить карьеру до 55 лет хотели почти треть респондентов (31%).
Сегодня до 60 лет работать планируют 22% респондентов (17% мужчин и 28% женщин). Год назад до 60 лет планировали работать 27% россиян, а соотношение мужчин и женщин было одинаковым.
На 16% выросло, по сравнению с прошлым годом, число жителей нашей страны, которые планирует завершать карьеру только после официального выхода на пенсию (58%).
Сегодня более четверти участников исследования (26%) отметили, что собираются продолжать карьеру до 60–65 лет. При этом мужчины чаще, чем женщины, готовы трудиться до этого возраста (31% против 21%). Каждый десятый респондент планирует выйти на пенсию после 65 лет, а ещё 22% опрошенных — после 70 лет.
27% опрошенных уверены, что смогут завершить карьеру до официального выхода на пенсию. Год назад этот показатель был на 7% меньше. В ходе исследования этого года 18% респондентов отметили, что завершить карьеру им помогут родственники, которые будут их обеспечивать. Также у 7% участников исследования есть дополнительные источники дохода, которые покроют их потребности в будущем. Ещё 2% опрошенных рассказали, что смогут обеспечить себя на пенсии с помощью личных накоплений.
Чуть менее половины респондентов (47%) указали, что пока никак не готовятся к выходу на пенсию. Этот показатель, по сравнению с данными 2020 года, меньше на 2%.
В ближайшее время 34% опрошенных собираются начать подготовку к пенсии. 9% респондентов уже начали формировать накопления на будущее. 8% людей купили недвижимость или собираются её приобрести, чтобы обеспечить себя дополнительным доходом на пенсии. 5% опрошенных надеются, что на пенсии их будут обеспечивать дети, а 2% оформили индивидуальный пенсионный план.
Результаты исследования показывают, что число россиян, которые хотели бы выйти на заслуженный отдых по достижении пенсионного возраста и не работать, с каждым годом растёт. К этому периоду с финансовой точки зрения лучше подготовиться заранее: просчитать доходы и сформировать дополнительные накопления. Помочь в этом может специальный цифровой сервис в СберБанк Онлайн — он находится в разделе «Инвестиции и пенсии», вкладка «Пенсия и сервисы СберНПФ». Сервис показывает, сколько бы вы получали от государства, если бы вышли на пенсию сегодня. Эти данные помогут понять, хватит ли вам средств в будущем, и скорректировать своё финансовое поведение. Например, позаботиться о накоплениях заранее: подключить индивидуальный пенсионный план или же стать участником корпоративной пенсионной программы, если она есть у вашего работодателя.
Александр Зарецкий
Генеральный директор НПФ Сбербанка
Более половины опрошенных россиян уже сейчас задумываются о будущем и планируют карьеру так, чтобы обеспечить себя после завершения работы. Реализовать планы о раннем выходе на пенсию и безбедной старости поможет правильный выбор высокооплачиваемой и перспективной профессии. Спланировать карьеру в самых востребованных специальностях на рынке труда поможет наш новый раздел Профессии. В нем можно найти общую информацию о разных профессиях, задачах и обязанностях работников, средних зарплатах по специальности для разного уровня специалистов в городах России, актуальных курсах для обучения и повышения квалификации, а также перечень альтернативных схожих профессий.
Владимир Корицкий
Коммерческий директор сервиса Работа.ру
Источник: https://npfsberbanka.ru/
Разъяснения Банка России по вопросам деятельности управляющих компаний инвестиционных фондов
Вправе ли управляющая компания предусмотреть в правилах доверительного управления паевым инвестиционным фондом дополнительное ограничение размера вознаграждения лица, осуществляющего прекращение паевого инвестиционного фонда, выраженное в виде суммы денежных средств?
В соответствии с подпунктом 19 пункта 1 статьи 17, пунктом 4 статьи 31 Федерального закона от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» размер вознаграждения лица, осуществляющего прекращение паевого инвестиционного фонда (далее — фонд), должен быть предусмотрен правилами доверительного управления таким фондом (далее — правила) и не может превышать 3 процентов от суммы денежных средств, составляющих фонд и поступивших в него после реализации составляющего его имущества, за вычетом указанных в приведенных нормах сумм (далее — сумма денежных средств, составляющих фонд).
Для целей расчета вознаграждения указанному лицу, процент от суммы денежных средств, составляющих фонд, должен быть однозначно определен правилами.
Также полагаем возможным установить в правилах дополнительное ограничение указанного размера вознаграждения, выраженное в виде суммы денежных средств.
Вправе ли управляющая компания закрытого паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории комбинированных фондов, в процессе осуществления доверительного управления имуществом фонда заключить договор простого товарищества?
По договору простого товарищества двое или несколько лиц (товарищей) обязуются соединить свои вклады и совместно действовать без образования юридического лица для извлечения прибыли или достижения иной не противоречащей закону цели.
В соответствии с пунктом 1 статьи 1043 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее — ГК РФ) внесенное товарищами имущество, которым они обладали по основаниям, отличным от права собственности, используется в интересах всех товарищей и составляет наряду с имуществом, находящимся в их общей собственности, общее имущество товарищей, а произведенная в результате совместной деятельности продукция и полученные от такой деятельности плоды и доходы признаются общей долевой собственностью товарищей, если иное не установлено законом или договором простого товарищества либо не вытекает из существа обязательства.
В соответствии с пунктом 2 статьи 1047 ГК РФ, если договор простого товарищества связан с осуществлением его участниками предпринимательской деятельности, товарищи отвечают солидарно по всем общим обязательствам независимо от оснований их возникновения.
При этом согласно требованиям подпункта 4 пункта 3 статьи 40 Федерального закона от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» управляющая компания не вправе использовать имущество, составляющее фонд, для обеспечения обязательств третьих лиц.
На основании изложенного, управляющая компания закрытого комбинированного фонда, относящегося к категории комбинированных фондов, не вправе заключать договор простого товарищества.
В целях размещения пенсионных накоплений негосударственного пенсионного фонда (далее — НПФ) и Пенсионного фонда Российской Федерации, накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих, собственных средств НПФ и управляющей компании (далее — УК) (далее — Активы) какой источник надлежит использовать для получения официальной информации о суверенном рейтинге Российской Федерации и рейтинге долгосрочной кредитоспособности ценных бумаг, организаций, в том числе являющихся эмитентами, поручителями (гарантами), дебиторами, кредитными организациями, на счетах и во вкладах которых размещаются Активы, присваиваемых рейтинговыми агентствами «Фитч Рейтингс» (Fitch-Ratings), «Стандарт энд Пурс» (Standard & Poor’s) и «Мудис Инвесторс Сервис» (Moody’s Investors Service)?
Положением об установлении дополнительных ограничений на инвестирование средств пенсионных накоплений негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего обязательное пенсионное страхование, дополнительных требований к кредитным организациям, в которых размещаются средства пенсионных накоплений и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих, а также дополнительных требований, которые управляющие компании обязаны соблюдать в период действия договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений, утвержденным Банком России 25.12.2014 № 451-П, Указанием Банка России от 19.07.2016 № 4075-У «О требованиях к собственным средствам управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов и соискателей лицензии управляющей компании» не установлены источники получения информации о значениях уровней рейтинга долгосрочной кредитоспособности для целей применения данных нормативных актов.
Полагаем, что управляющая компания вправе использовать любой достоверный источник информации в целях определения уровня таких рейтингов.
При этом в качестве подтверждения требований к рейтингам при включении активов в расчет собственных средств управляющих компаний могут служить, например, снимки экрана (скриншоты/принтскрины) страниц официальных сайтов указанных рейтинговых агентств, письма организаций, подтверждающие предоставление им рейтингов.
Какой из указанных в абзацах шестом, седьмом и восьмом Решения Совета директоров Банка России «Об установлении уровня рейтинга долгосрочной кредитоспособности некоторых активов, принимаемых к расчету собственных средств управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов и соискателей лицензии управляющей компании», опубликованного в информационном сообщении Банка России (далее — Решение), вид рейтингов иностранных рейтинговых агентств надлежит использовать в качестве рейтинга долгосрочной кредитоспособности кредитных организаций (дебитора) в целях применения абзаца второго, третьего и седьмого пункта 2 Указания Банка России от 19.07.2016 № 4075-У «О требованиях к собственным средствам управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов и соискателей лицензии управляющей компании» (далее — Указание)?
Для цели применения Решения следует сравнивать рейтинг долгосрочной кредитоспособности кредитной организации (дебитора), присвоенный рейтинговым агентством, указанным в Решении, с суверенным рейтингом Российской Федерации, присвоенным тем же рейтинговым агентством, при этом виды указанных рейтингов могут различаться.
Принимая во внимание пункты 1.21, 1.22 Указания Банка России от 25.08.2015 № 3758-У «Об определении стоимости чистых активов инвестиционных фондов, в том числе о порядке расчета среднегодовой стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда и чистых активов акционерного инвестиционного фонда, расчетной стоимости инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, стоимости имущества, переданного в оплату инвестиционных паев» (далее — Указание), а также пункт 1.17 Положения о требованиях к порядку и срокам раскрытия информации, связанной с деятельностью акционерных инвестиционных фондов и управляющих компаний паевых инвестиционных фондов, а также к содержанию раскрываемой информации, утвержденного приказом ФСФР от 22.06.2005 № 05-23/пз-н (далее — Положение), вправе ли управляющая компания паевого инвестиционного фонда (далее — управляющая компания) представлять в Банк России Правила определения стоимости чистых активов паевых инвестиционных фондов (далее — Правила) (изменений и дополнений в них) единоразово в порядке, предусмотренном пунктом 1.22 Указания, при этом соблюдая форму представления информации, установленную в пункте 1.17 Положения?
В соответствии с пунктом 9 статьи 51 Федерального закона от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» (далее — Закон № 156-ФЗ) управляющая компания до распространения, предоставления или раскрытия информации обязана представить в Банк России или в уполномоченную им организацию указанную информацию в случаях и порядке, которые установлены нормативными актами Банка России.
Согласно пункту 1.17 Положения управляющая компания до распространения, предоставления не по требованию или опубликования информации, в том числе до раскрытия информации в соответствии Положением, обязана представить в Банк России или уполномоченную им организацию копии документов, содержащих указанную информацию, за исключением документов, поименованных в указанном пункте, в том числе иных документов, подлежащих представлению в Банк России в соответствии с Законом № 156-ФЗ и иными нормативными правовыми актами.
Так пунктом 1.21 Указания установлен порядок и сроки раскрытия в сети Интернет/предоставления владельцам инвестиционных паев, Правил (изменений и дополнений в них). Вместе с этим пунктом 1.22 Указания установлено, что Правила (изменения и дополнения в них) представляются управляющей компанией фонда в уведомительном порядке в Банк России в течение двух рабочих дней с даты их утверждения и согласования со специализированным депозитарием.
Принимая во внимание вышеизложенное, во избежание дублирования предоставляемой информации, управляющая компания вправе представлять в Банк России Правила (изменения и дополнения в них) в порядке, предусмотренном пунктом 1.22 Указания, при этом соблюдая форму представления информации, установленную в пункте 1.17 Положения.
В соответствии с подпунктом 2.4.1 пункта 2.4 Указания Банка России от 05.09.2016 № 4129-У «О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов» (далее — Указание № 4129-У) в состав активов паевых инвестиционных фондов (далее — фонд) для неквалифицированных инвесторов, относящихся к категории фондов недвижимости, могут входить сооружения инженерной инфраструктуры, предназначенные исключительно для обслуживания и (или) эксплуатации недвижимого имущества, составляющего фонд или приобретаемого в состав активов фонда на основании заключенного договора. Можно ли в состав закрытого фонда недвижимости, предназначенного для неквалифицированных инвесторов, приобрести сооружения инженерной инфраструктуры, обслуживающие многоквартирный жилой дом, в котором только одна квартира составляет имущество фонда?
Принимая во внимание абзац седьмой подпункта 2.4.1 пункта 2.4 Указания № 4129-У, полагаем, что если в состав фонда входит (или приобретается) недвижимое имущество, и сооружение инженерной инфраструктуры используется (будет использоваться) исключительно для обслуживания и (или) эксплуатации такого недвижимого имущества, то данное сооружение может быть приобретено в состав фонда.
Таким образом, в случае если сооружение инженерной инфраструктуры используется для обслуживания и (или) эксплуатации объектов недвижимого имущества, как входящего, так и не входящего в состав активов фонда, то приобретение сооружения инженерной инфраструктуры в имущество фонда не допускается.
В соответствии с пунктом 2.8 Указания Банка России от 05.09.2016 № 4129-У «О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов» (далее — Указание) в состав активов инвестиционных фондов (далее — фонд), относящихся к категории комбинированных фондов, могут входить любые активы, за исключением наличных денежных средств. Можно ли в состав комбинированных фондов приобретать движимые вещи? Какие правила должны применяться для оценки движимых вещей, проводимой в целях расчета стоимости чистых активов?
Принимая во внимание пункт 2.8 Указания, статью 128 Гражданского кодекса Российской Федерации, сообщаем, что в состав активов комбинированного фонда могут входить любые объекты гражданских прав кроме наличных денежных средств в случае, если законодательство, регулирующее оборот таких объектов, не устанавливает запрет на возможность их включения в состав фонда.
При этом стоимость активов фонда, в том числе являющихся движимым имуществом, определяется по справедливой стоимости в соответствии с Международным стандартом финансовой отчетности (IFRS) 13 «Оценка справедливой стоимости» (пункт 1.3 Указания Банка России от 25.08.2015 № 3758-У «Об определении стоимости чистых активов инвестиционных фондов, в том числе о порядке расчета среднегодовой стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда и чистых активов акционерного инвестиционного фонда, расчетной стоимости инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, стоимости имущества, переданного в оплату инвестиционных паев» (далее — Указание № 3758-У)), методы и данные для определения стоимости активов фонда указываются в правилах определения стоимости чистых активов фонда (пункт 1.17 Указания № 3758-У), которые разрабатываются управляющей компанией по своему усмотрению и согласовываются со специализированным депозитарием.
Возможно ли покупать в состав имущества закрытого паевого инвестиционного фонда активы, которые не предусмотрены Указанием Банка России № 4129-У от 05.09.2016 «О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов» (далее — Указание), но предусмотрены инвестиционной декларацией такого фонда?
Абзацем третьим пункта 4.2 Указания предусмотрено, что в отношении паевых инвестиционных фондов (далее — фонд), правила доверительного управления которыми зарегистрированы до даты вступления в силу Указания, до принятия и вступления в силу изменений в инвестиционные декларации таких фондов, действуют только требования Указания по устранению несоответствия состава и (или) структуры активов данных фондов (пункты 3.1 — 3.4 Указания).
Таким образом, если активы предусмотрены инвестиционной декларацией фонда, то до приведения правил доверительного управления фондом в соответствие с Указанием и вступления соответствующих изменений в такие правила приобретение данных активов допускается.
Обращаем внимание, что в соответствии с пунктом 4.2 Указания управляющие компании закрытых фондов должны привести свою деятельность в соответствие с требованиями Указания в течение 10 лет с даты вступления в силу Указания (18.12.2016), в том числе, привести инвестиционные декларации фондов в соответствие с Указанием и до истечения указанного срока обеспечить вступление в силу соответствующих изменений в правила доверительного управления фондами.
Вправе ли управляющая компания инвестиционного фонда недвижимости для квалифицированных инвесторов (далее — фонд) приобретать в состав активов такого фонда земельный участок в соответствии с абзацем вторым пункта 2.7 Указания Банка России от 05.09.2016 № 4129-У «О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов» (далее — Указание)?
Принимая во внимание статью 130 Гражданского кодекса Российской Федерации, считаем, что в состав фонда могут входить любые активы, отнесенные законодательством к недвижимым вещам, в случае если специальное законодательство, регулирующее оборот таких активов, не устанавливает запрета на возможность их включения в состав фонда.
Согласно абзацу десятому пункта 2.7. Указания Банка России от 05.09.2016 № 4129-У «О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов» (далее — Указание), в состав активов инвестиционных фондов (далее — фонд) могут входить иные активы, включаемые в состав активов фонда в связи с оплатой расходов, связанных с доверительным управлением имуществом, составляющим фонд. Какие именно активы имеются в виду в данном пункте?
В соответствии с абзацем десятым пункта 2.7 Указания в состав фонда могут входить иные активы, включаемые в состав активов фонда в связи с оплатой расходов, связанных с доверительным управлением имуществом, составляющим фонд.
К указанным активам может быть отнесено имущество, прямо не поименованное в Указании, например, дебиторская задолженность, возникающая в связи с оплатой расходов, связанных с доверительным управлением фондом.
Права требования из каких именно договоров могут входить в состав активов инвестиционных фондов для квалифицированных инвесторов, относящихся к категории фондов недвижимости, в соответствии с абзацем девятым пункта 2.7 Указания Банка России от 05.09.2016 № 4129-У «О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов» (далее — Указание)?
В соответствии с абзацем девятым пункта 2.7 Указания в состав активов инвестиционных фондов для квалифицированных инвесторов, относящихся к категории фондов недвижимости (далее — фонд), могут входить права требования из договоров, заключенных для целей доверительного управления в отношении активов, указанных в данном пункте, за исключением прав требования, возникающих из договоров займа.
Так, право требования из договора, заключенного для целей доверительного управления в отношении активов, предусмотренных Указанием, как самостоятельный актив может входить в состав фондов, например, в случае приобретения актива, который в соответствии с требованиями Международных стандартов финансовой отчетности не может быть признан до наступления определенных обстоятельств (например, до его фактического получения, перехода права собственности и прочее). Так, до момента признания соответствующего актива, в состав фонда будут входить права требования из договора по его приобретению.
Следует ли, что недвижимое имущество и имущественные права, перечисленные в подпункте 2.4.1 пункта 2.4 Указания Банка России от 05.09.2016 № 4129-У «О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов» (далее — Указание) могут входить в состав активов паевого инвестиционного фонда (далее — фонд) для неквалифицированных инвесторов, правила доверительного управления которым приведены в соответствие с Указанием, относящегося к категории фондов недвижимости только при соблюдении требований, установленных в пункте 2.6 Указания? Могут ли инвестиции в недвижимое имущество входить в состав фонда для неквалифицированных инвесторов в случае отсутствия в правилах доверительного управления фондом возможности выдачи дополнительных инвестиционных паев?
Как указано в пункте 2.6 Указания, инвестиции в недвижимое имущество, предусмотренные подпунктом 2.4.1 пункта 2.4 Указания, могут входить в состав активов фондов для неквалифицированных инвесторов, при условии соблюдения требований пункта 2.6 Указания. При этом правилами доверительного управления таким фондом может быть не предусмотрена возможность выдачи дополнительных инвестиционных паев.
Допустимо ли в состав активов паевого инвестиционного фонда (далее — фонд), правила доверительного управления которым соответствуют требованиям Указания Банка России от 05.09.2016 № 4129-У «О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов» (далее — Указание), паи которого не предназначены для квалифицированных инвесторов приобретать активы, указанные в абзацах четвертом — шестом подпункта 2.4.1 пункта 2.4 Указания, срок введения в эксплуатацию которых составляет менее одного календарного года?
Вновь созданный объект недвижимого имущества, введенный в эксплуатацию в предыдущем календарном году, может входить в состав активов фонда, независимо от даты введения объекта в эксплуатацию, при условии, что за период от указанной даты до конца года введения объекта в эксплуатацию соблюдено требование к средней доле фактически сданной в аренду полезной площади, установленное в пункте 2.5 Указания.
С какой даты управляющие компании паевых инвестиционных фондов, правила которых зарегистрированы до даты вступления в силу Указания Банка России от 05.09.2016 № 4129-У «О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов» (далее — Указание) должны начать соблюдать требования к составу и структуре активов? Верно ли, что изменения и дополнения в правила доверительного управления фондом, связанные с изменением инвестиционной декларации, могут быть зарегистрированы для открытых паевых инвестиционных фондов в течение одного года с даты вступления в силу Указания, а для закрытых паевых инвестиционных фондов — в течение 10 лет?
Согласно абзацу третьему пункта 4.2 Указания требования пунктов 3.1 — 3.4 Указания в части устранения несоответствия состава и (или) структуры активов паевых инвестиционных фондов (далее — фонд) распространяются на управляющие компании фондов вне зависимости от даты регистрации правил доверительного управления фондом (до или после вступления в силу Указания).
При этом управляющая компания открытого фонда должна привести свою деятельность в соответствие с Указанием в течение 1 года с даты вступления в силу Указания, управляющая компания в отношении интервального и закрытого фонда — соответственно в течение 3 и 10 лет, в том числе обеспечить вступление изменений в правила фонда соответствующего типа в силу.
Распространяются ли требования, предусмотренные в пункте 2.5 Указания Банка России от 05.09.2016 № 4129-У «О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов» (далее — Указание), на паевые инвестиционные фонды для квалифицированных инвесторов?
Абзацем вторым пункта 2.5 Указания установлено одно из условий, при соблюдении которого активы, предусмотренные абзацами четвертым — шестым подпункта 2.4.1 пункта 2.4 Указания, могут входить в состав активов фонда для неквалифицированных инвесторов, относящегося к категории фондов недвижимости.
Таким образом, ограничения, установленные указанной нормой, не применяются в отношении фондов, инвестиционные паи которых предназначены для квалифицированных инвесторов.
Правильно ли, что согласно пункту 3.2. Указания Банка России от 05.09.2016 № 4129-У «О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов» (далее — Указание) условия пункта 3.1 Указания распространяются только на интервальные и закрытые паевые инвестиционные фонды, чьи паи предназначены для квалифицированных инвесторов?
Пункт 3.1 Указания, предусматривающий сроки устранения несоответствия состава и (или) структуры активов, применяется к интервальным и закрытым фондам как для квалифицированных, так и для неквалифицированных инвесторов. Но при этом согласно пункту 3.2 Указания правилами интервальных и закрытых фондов для квалифицированных инвесторов могут быть предусмотрены иные сроки устранения несоответствий.
Верно ли, что свободный денежный остаток на счете у одного брокера, предназначенный для совершения сделок на рынке ценных бумаг с имуществом инвестиционного фонда для неквалифицированных инвесторов не должен превышать 15% стоимости активов такого фонда?
В соответствии с абзацем первым пункта 2.10 Указания Банка России от 05.09.2016 № 4129-У «О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов» права требования к юридическому лицу, в том числе, возникающие на основании договора на брокерское обслуживание с таким юридическим лицом, в совокупности с иными активами, перечисленными в указанном пункте не должны превышать 15 процентов стоимости активов инвестиционного фонда для неквалифицированных инвесторов. Таким образом, в целях определения соответствия структуры активов фонда указанному в данном абзаце требованию, следует исходить из всей суммы денежных средств, размещенных на брокерских счетах, вне зависимости от целей размещения.
Вправе ли управляющая компания, действующая в качестве доверительного управляющего паевым инвестиционным фондом недвижимости для квалифицированных инвесторов (комбинированным фондом /фондом финансовых инструментов) заключать за счет имущества данного фонда договоры займов?
В соответствии с абзацем девятым пункта 2.7 Указания Банка России от 05.09.2016 № 4129-У «О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов» (далее — Указание) в состав активов паевых инвестиционных фондов (далее — фонд) для квалифицированных инвесторов, относящихся к категории фондов недвижимости, могут входить права требования из договоров, заключенных для целей доверительного управления в отношении указанных активов, за исключением прав требования, возникающих из договоров займа.
Отмечаем также, что правила доверительного управления фондами недвижимости для квалифицированных инвесторов, составленные в соответствии с Положением о составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов, утвержденным приказом ФСФР России от 28.12.2010 № 10-79/пз-н, в частности, пунктом 1.14 и подпунктом 4 пункта 10.1, могут предусматривать возможность выдачи займов за счет имущества такого фонда.
Обращаем внимание, что в соответствии с пунктом 4.2 Указания управляющие компании закрытых фондов должны привести свою деятельность в соответствие с требованиями Указания в течение 10 лет с даты вступления в силу Указания, в том числе привести инвестиционные декларации фондов в соответствие с Указанием и до истечения указанного срока обеспечить вступление в силу соответствующих изменений в правила доверительного управления фондами.
Учитывая, что требования к составу активов фондов финансовых инструментов и комбинированных фондов не содержат соответствующих ограничений, в их состав могут входить права требования из договоров займа.
При этом договоры займа в отношении указанных требований должны заключаться с учетом положений приказа ФСФР России от 12.05.2011 № 11-19/пз-н «О случаях неприменения ограничений на заключение договоров займа и кредитных договоров за счет активов инвестиционных фондов, акции или инвестиционные паи которых предназначены для квалифицированных инвесторов» (управляющая компания, действуя в качестве доверительного управляющего активами фонда, инвестиционные паи которого предназначены для квалифицированных инвесторов (далее — управляющая компания фонда), вправе заключать договоры займа, по которым управляющая компания фонда является кредитором, в случае если требования управляющей компании фонда по договору займа обеспечены на сумму не менее 100 процентов от суммы основного долга по указанному договору).
Одновременно обращаем внимание, что согласно пункту 5 части 1 статьи 3 и статье 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее — Закон № 353-ФЗ), управляющая компания фонда вправе выдавать займы физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением последними предпринимательской деятельности, при условии, что такая деятельность не содержит признаки, указанные в пункте 5 части 1 статьи 3 Закона № 353-ФЗ, но не более трех раз в год.
При этом Закон № 353-ФЗ не применяется к отношениям, возникающим в связи с предоставлением потребительского займа, обязательства заемщика по которому обеспечены ипотекой, в соответствии с частью 2 статьи 1 Закона № 353-ФЗ. Таким образом, управляющая компания фонда вправе выдавать займы физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением последними предпринимательской деятельности, обеспеченные залогом недвижимого имущества, согласно Федеральному закону от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)».
Источник: http://www.cbr.ru/Reception/Faq/faq_col_inv/#topic_110
Вернуться к списку
Пенсионные фонды и коллективные инвестиции
В соответствии со ст. 11 Федерального закона № 156-ФЗ, управляющая компания осуществляет доверительное управление фондом путем совершения любых юридических и фактических действий в отношении составляющего его имущества, совершает сделки с имуществом фонда от своего имени, указывая при этом, что она действует в качестве доверительного управляющего.
Так, с учетом положений, установленных подп. 5 п. 1 и п. 7 ст. 40 Федерального закона № 156-ФЗ, а также п. 3 Указания № 4885-У, управляющая компания, действующая в качестве доверительного управляющего активами фонда, инвестиционные паи которого ограничены в обороте, вправе заключать договоры займа, если правилами доверительного управления фондом предусмотрено заключение таких договоров.
Одновременно следует отметить, что отношения, возникающие в связи с предоставлением кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом № 353-ФЗ.
При этом профессиональная деятельность по предоставлению указанных займов в соответствии со ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
Учитывая, что деятельность управляющих компаний, имеющих лицензию, регламентируется Федеральным законом № 156-ФЗ, которым не предусмотрена возможность предоставления физическим лицам потребительских займов, управляющая компания не вправе выдавать физическим лицам такие займы, а также, учитывая положение п. 1 ст. 12 Федерального закона № 353-ФЗ, не вправе заключать договор уступки права требования к заемщику по договору потребительского займа.
В отношении возможности выдачи управляющей компанией, осуществляющей доверительное управление фондом, кредитов (займов) физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой, необходимо отметить следующее.
Изменения, внесенные в Федеральный закон № 353-ФЗ, устанавливают закрытый перечень организаций, осуществляющих деятельность по предоставлению кредитов (займов) физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой. Таким образом, с 01.10.2019 управляющая компания, действуя в качестве доверительного управляющего активами фонда, не вправе осуществлять указанную выше деятельность. Кроме того, учитывая требования, содержащиеся в ч. 1 ст. 12 Федерального закона № 353-ФЗ, а также п. 1 ст. 47 Федерального закона № 102-ФЗ, управляющей компании не может быть осуществлена уступка прав (требований) по договору потребительского кредита (займа), обеспеченного ипотекой.
| Все |
| Financial One |
| finanz.ru |
| FINMARKET.RU |
| Finversia |
| finversia.ru |
| Finversia.ru |
| fomag.ru |
| Forbes |
| gemc2019spb |
| THE BELL. |
| VTimes |
| Аккредитованная организация (СРО ПАРТАД) |
| АНПФ |
| Банк России |
| Ведомости |
| Газета «Ведомости» |
| Государственная Дума РФ |
| Евразийский экономический союз |
| ИА “Финмаркет” |
| Известия |
| Интернет-портал Государственной системы правовой информации |
| Интерфакс |
| Интерфакс-ЦРКИ |
| Коммерсантъ |
| Комсомольская правда |
| Консультант Плюс |
| КонсультантПлюс |
| Минкомсвязь России |
| Минтруд России |
| Минфин России |
| Минэкономразвития РФ |
| Минюст России |
| МОКЦБ |
| НАУФОР |
| Независимая газета |
| Официальный интернет-портал правовой информации |
| Парламентская газета |
| Правительство России |
| Правительство РФ |
| ПРАЙМ |
| Президент РФ |
| Профиль |
| РБК |
| РИА Новости |
| Российская газета |
| Росфинмониторинг |
| СМИ |
| Совет по профессиональнымквалификациям финансового рынка |
| Совет по финансовой стабильности |
| Совет Федерации РФ |
| СПКФР |
| СРО |
| ТАСС |
| ФАС России |
| Федеральный портал проектов нормативных правовых актов |
| ФИНАМ |
| Финансовая газета |
| Финверсия |
| Финмаркет |
| ФИНМАРКЕТ |
| ФНС России |
| ФСФР России (до 01.09.2013) |
| Центр стратегических разработок |
| Эксперт-Урал |
Указание Банка России от 20.04.2020 N 5444-У “О внесении изменений в пункты 2.1 и 2.10 Указания Банка России от 5 сентября 2016 года N 4129-У “О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов” (Зарегистрировано в Минюсте России 13.05.2020 N 58335) – последняя редакция
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 20 апреля 2020 г. N 5444-У
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
В ПУНКТЫ 2.1 И 2.10 УКАЗАНИЯ БАНКА РОССИИ
ОТ 5 СЕНТЯБРЯ 2016 ГОДА N 4129-У “О СОСТАВЕ И СТРУКТУРЕ
АКТИВОВ АКЦИОНЕРНЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ И АКТИВОВ
ПАЕВЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ”
На основании пункта 1 и абзаца первого пункта 2 статьи 33, части первой статьи 34 Федерального закона от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ “Об инвестиционных фондах” (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 49, ст. 4562; 2013, N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6699):
1. Внести в Указание Банка России от 5 сентября 2016 года N 4129-У “О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов”, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 15 ноября 2016 года N 44339, 11 мая 2017 года N 46679, 6 августа 2019 года N 55501, следующие изменения.
1.1. В абзаце втором пункта 2.1 слова “утвержденный Указанием Банка России от 28 января 2016 года N 3949-У “Об утверждении перечня иностранных бирж, прохождение процедуры листинга на которых является обязательным условием для принятия российской биржей решения о допуске ценных бумаг иностранных эмитентов к организованным торгам, а также условием для непроведения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, идентификации бенефициарных владельцев иностранных организаций, чьи ценные бумаги прошли процедуру листинга на таких биржах”, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 9 марта 2016 года N 41340 (“Вестник Банка России” от 16 марта 2016 года N 26)” заменить словами “предусмотренный пунктом 4 статьи 51.1 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ “О рынке ценных бумаг” (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 17, ст. 1918; 2002, N 52, ст. 5141; 2018, N 53, ст. 8440)”.
1.2. В пункте 2.10:
в абзаце первом слова “с 1 июля 2020 года – 13 процентов стоимости активов инвестиционного фонда, с 1 января 2021 года – 12 процентов стоимости активов инвестиционного фонда, с 1 июля 2021 года – 11 процентов стоимости активов инвестиционного фонда, а с 1 января 2022 года” заменить словами “с 1 июля 2021 года – 13 процентов стоимости активов инвестиционного фонда, с 1 января 2022 года – 12 процентов стоимости активов инвестиционного фонда, с 1 июля 2022 года – 11 процентов стоимости активов инвестиционного фонда, а с 1 января 2023 года”;
в абзаце втором слова “с 1 июля 2020 года – 13 процентов стоимости активов инвестиционного фонда, с 1 января 2021 года – 12 процентов стоимости активов инвестиционного фонда, с 1 июля 2021 года – 11 процентов стоимости активов инвестиционного фонда, а с 1 января 2022 года” заменить словами “с 1 июля 2021 года – 13 процентов стоимости активов инвестиционного фонда, с 1 января 2022 года – 12 процентов стоимости активов инвестиционного фонда, с 1 июля 2022 года – 11 процентов стоимости активов инвестиционного фонда, а с 1 января 2023 года”.
2. Настоящее Указание в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 10 апреля 2020 года N 9) вступает в силу со дня его официального опубликования.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА
Реализация учета ПИФ на базе программы «1С-Рарус:Паевые инвестиционные фонды, редакция 2» в ООО «УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ «ЦЕНТР УПРАВЛЕНИЯ АКТИВАМИ»
Реализация учета ПИФ на базе программы «1С-Рарус:Паевые инвестиционные фонды, редакция 2» в ООО «УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ «ЦЕНТР УПРАВЛЕНИЯ АКТИВАМИ»
Сфера деятельности ООО «УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ «ЦЕНТР УПРАВЛЕНИЯ АКТИВАМИ» — управление инвестиционными фондами.
Автоматизация учета ООО “УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ “К2 ГРУП”ООО «УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ «ЦЕНТР УПРАВЛЕНИЯ АКТИВАМИ» выполнена с помощью отраслевого решения «1С-Рарус: Паевые инвестиционные фонды, редакция 2» (статус «1С:Совместимо») системы программ «1С:Предприятие 8».
Причиной для внедрения системы учета стала необходимость автоматизировать учет деятельности паевых инвестиционных фондов.
Основными критериями при выборе системы были:
- удовлетворение требованиям законодательства;
- современная платформа;
- возможность учитывать большие объемы данных;
- реализация основных процессов;
- дружественный интерфейс.
Специфика работы и требования к системе автоматизации:
- необходимость автоматизировать открытые и интервальные паевые инвестиционные фонды.
Реализован учет открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов.
Модель учета:
В основе учета лежит гибкая технологическая платформа, позволяющая реализовать функциональные возможности типового решения. К ним относятся:Проведение операций по нескольким паевым инвестиционным фондам в единой информационной базе данных, учет ценных бумаг в разрезе выпусков, учет списания стоимости ценных бумаг по методам FIFO, LIFO или средней цене на момент совершения операции, учет списания паев по методам FIFO, LIFO или по заявлению пайщика.
Есть возможность проведения операций посредством ввода ручных проводок.
Учет активов паевого инвестиционного фонда.
Типовое решение предоставляет возможность учитывать следующие активы паевого инвестиционного фонда:
- денежные средства на счетах и на депозитах, акции, облигации, паи.
- Указание Банка России от 13 января 2017 г. № 4263-У «О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами».
- Указание Банка России от 08.02.2018 г. № 4715-У «О формах, порядке и сроках составления и представления в Банк России отчетов акционерными инвестиционными фондами, управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов» (Зарегистрировано в Минюсте России 13.04.2018 N 50765).
- Указание Банка России от 05 сентября 2016 г. № 4129-У «О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов».
Реализована проверка клиентов и контрагентов в соответствии с Федеральным Законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».
Специалистами «1С-Рарус» была проведена презентация возможностей системы, выполнена установка программного обеспечения и проведено обучение пользователя работе с программой.
Инвестиционный фонд – Moneyman
01.02.2021Инвестиционный фонд — совокупность имущества, являющегося собственностью акционерного общества или общей долевой собственностью физических и юридических лиц, которая используется для совместного инвестирования. Чаще всего под имуществом при этом имеются в виду денежные средства на текущих и депозитных счетах, а также ценные бумаги. Вложения в интересах собственников осуществляет профессиональная управляющая компания. Главной задачей является привлечение в экономику активов непрофессиональных инвесторов, которые получают доступ на фондовый рынок. Образование и функционирование этих учреждений регулируется Конституцией, ГК, Федеральным законом №156-ФЗ от 29 ноября 2001 года «Об инвестиционных фондах» и рядом инструкций ЦБ РФ.
Акционерный инвестиционный фонд (АИФ) — это юридическое лицо в форме АО, которое занимается вложением собственности акционеров. АИФ размещает обыкновенные акции, приобрести которые и стать участником может любой желающий. Прекратить свое участие можно, реализовав акции на бирже. Деятельность АИФа во многом регулируется Федеральным законом №208-ФЗ от 26 декабря 1995 года «Об акционерных обществах».
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ), в отличие от АИФа, не считается юридическим лицом. Стать инвестором можно, выкупив долю у управляющей компании по заранее установленным правилам. Долевое участие подтверждается бездокументарной неэмиссионной ценной бумагой на имя инвестора — паем.
ПИФы подразделяются на открытые, интервальные, закрытые и биржевые — в зависимости от особенностей права участников требовать выкупа своих паев. Открытые предполагают наличие данного права в любой рабочий день, интервальные — в сроки, установленные правилами организации, закрытые — отсутствие такого права до окончания срока работы фонда. Биржевые выступают, с одной стороны как открытые, с операциями на бирже через уполномоченное лицо — для участников ПИФа, с другой — как интервальные, для уполномоченного лица.
Выделяют также фонды акций, облигаций или смешанные (по объекту инвестирования). Также они могут быть отраслевыми и вести свою деятельность только в определенной области (машиностроении, энергетике и т. д.). Существуют индексные паевые фонды, портфель которых соответствует фондовому индексу, сформированному ценными бумагами компаний-лидеров. Фонды недвижимости должны создаваться как закрытые ПИФы, поскольку период возведения и продажи объекта может длиться намного дольше, чем понадобится для продажи акций.
Законодательство, а именно Указание Банка России №4129-У от 05.09.2016, предусматривает специальные фонды для квалифицированных инвесторов, перечисленных в статье 51.2 Федерального закона №39-Ф от 22.04.1996 «О рынке ценных бумаг». Примерами служат хеджевые и венчурные фонды. Первые юридически свободны в выборе объектов инвестирования, в том числе могут работать и с производными ценными бумагами. Цель вторых — поддержка новых перспективных проектов.
Создание функциональных полидиацетиленовых изображений на бумаге с использованием технологии струйной печати
G. Wegner, Makromol. Chem., 154 , 35 (1972).
CAS Статья Google Scholar
R. R. Chance, Macromolecules, 13 , 396 (1980).
CAS Статья Google Scholar
Д.Дж. Ан и Ж.-М. Ким, Acc. Chem. Res., 41 , 805 (2008).
CAS Статья Google Scholar
X. Sun, T. Chen, S. Huang, L. Li, and H. Peng, Chem. Soc. Ред., 39 , 4244 (2010).
CAS Статья Google Scholar
X. Chen, G. Zhou, X.Peng, and J. Yoon, Chem. Soc. Ред., 41 , 4610 (2012).
CAS Статья Google Scholar
Р. Елинек и М. Ритенберг, RSC Adv. , 3 , 21192 (2013).
CAS Статья Google Scholar
Ю. Лу, Ю. Ян, А. Селлинджер, М. Лу, Дж. Хуанг, Х. Фан, Р. Хаддад, Г. Лопес, А.Р. Бернс, Д. Ю. Сасаки, Дж. Шелнутт и К. Дж. Бринкер, Nature, 410, , 913 (2001).
CAS Статья Google Scholar
D. Bloor, Macromol. Chem. Физ., 202 , 1410 (2001).
Артикул Google Scholar
С. Р. Дигельманн, Н. Хартман, Н.Маркович и Дж. Д. Товар, J. Am. Chem. Soc., 134 , 2028 (2012).
CAS Статья Google Scholar
A. Deshpande, C.-H. Шам, Дж. М. П. Алабосон, Дж. М. Муллин, Г. К. Шац и М. К. Херсам, J. Am. Chem. Soc., 134 , 16759 (2012).
CAS Статья Google Scholar
E.Jahnke, J. Weiss, S. Neuhaus, T. N. Hoheisel и H. Frauenrath, Chem. Евро. J., 15 , 388 (2009).
CAS Статья Google Scholar
T.-J. Hsu, F. W. Fowler и J. W. Lauher, J. Am. Chem. Soc., 134 , 142 (2012).
CAS Статья Google Scholar
т.Барисьен, Ж.-Л. Fave, S. Hameau, L. Legrand, M. Schott, J. Malinge, G. Clavier, P. Audebert, and C. Allain, ACS Appl. Матер. Интерфейсы , 5 , 10836 (2013).
CAS Статья Google Scholar
Дж. Ким и Дж. Яворски, Macromol. Res., 23 , 223 (2015).
CAS Статья Google Scholar
H.Цзян и Р. Елинек, Лангмюр, 31 , 5843 (2015).
CAS Статья Google Scholar
Б. Юн, Х. Шин, Э.-М. Канг, Д. В. Чо, К. Шин, Х. Чанг, К. В. Ли и Ж.-М. Ким, ACS Appl. Матер. Интерфейсы , 5 , 4527 (2013).
CAS Статья Google Scholar
Б.Юн, Д.-Й. Хэм, О. Яримага, Х. Ан, К. В. Ли и Ж.-М. Ким, Adv. Матер., 23 , 5492 (2011).
CAS Статья Google Scholar
Б. Юн, Х. Шин, О. Яримага, Д.-Й. Хэм, Дж. Ким, И.С. Парк и Ж.-М. Kim, J. Mater. Chem., 22 , 8680 (2012).
CAS Статья Google Scholar
H.Шин, Б. Юн, И.С. Пак, Ж.-М. Ким, Нанотехнологии, 25 , 094011 (2014).
Артикул Google Scholar
D.-C. Ли, С. К. Саху, А. Л. Чолли и Д. Дж. Сандман, Macromolecules, 35 , 4347 (2002).
CAS Статья Google Scholar
Дж.-M. Ким, Ж.-С. Ли, Х. Чой, Д. Сон и Д. Дж. Ан, Macromolecules, 38 , 9366 (2005).
CAS Статья Google Scholar
С. Ампорнпун, С. Монтха, Г. Тумчарерн, В. Вчиравонгквин, М. Сукваттанасинитт и С. Вахарасиндху, Macromolecules, 45 , 9038 (2012).
CAS Статья Google Scholar
А.Chanakul, N. Traiphol, R. Traiphol, J. Colloid Interface Sci. , 389 , 106 (2013).
CAS Статья Google Scholar
И. С. Парк, Х. Дж. Парк, У. Чон, Дж. Нам, Й. Канг, К. Шин, Х. Чунг и Ж.-М. Ким, Макромолекулы, 49 , 1270 (2016).
CAS Статья Google Scholar
М.Дж. Шин, Ж.-Д. Ким, Ленгмюр, 32 , 882 (2016).
CAS Статья Google Scholar
Жнаг Л., Я.-З. Юань, X.-H. Тиан и Ж.-Й. Солнце, Чин. Chem. Lett., 26 , 1133 (2015).
Артикул Google Scholar
С. Дж. Кью, Э. А. Х. Холл, Anal.Chem., 78, , 2231 (2006).
CAS Статья Google Scholar
Х.-Й. Ли, К. Р. Тивари и С. Р. Рагхаван, Soft Matter, 7 , 3273 (2011).
CAS Статья Google Scholar
Д. Со и Дж. Ким, Adv. Funct. Матер., 20 , 1397 (2010).
CAS Статья Google Scholar
A. Potisatityuenyong, G. Tumcharern, S. T. Dubas, M. Sukwattanasinitt, J. Colloid Interface Sci. , 304 , 45 (2006).
CAS Статья Google Scholar
З. Юань и Т. У. Хэнкс, Полимер, 49 , 5023 (2008).
CAS Статья Google Scholar
Д.-ЧАС. Park, W. Jeong, M. Seo, B.J. Park и J.-M. Ким, Adv. Funct. Матер., 26 , 498 (2016).
CAS Статья Google Scholar
J. Lee, M. Pyo, S.-H. Ли, Дж. Ким, М. Ра, У.-Й. Ким, Б. Дж. Парк, К. В. Ли и Ж.-М. Ким, Нац. Commun., 5 , 3736 (2014).
CAS Google Scholar
Х.Wang, X. Sun, P. A. Hu, J. Zhang, L. Wang, W. Feng, S. Lei, B. Yang, W. Cao, Adv. Funct. Матер., 23 , 6044 (2013).
CAS Статья Google Scholar
T. Eaidkong, R. Mungkarndee, C. Phollookin, G. Tumcharern, M. Sukkwattanasinitt, S. Wacharasindhu, J. Mater. Chem., 22 , 5970 (2012).
CAS Статья Google Scholar
А.C. S. Pires, N. D. F. F. Soares, L. H. M. da Silva, M. C. H. da Silva, A. B. Mageste, R. F. Soares, A. V. N. C. Teixeira, N. J. Andrade, J. Phys. Chem. В, 114 , 13365 (2010).
CAS Статья Google Scholar
Ф. Бай, З. Сунь, П. Лу и Х. Фан, J. Mater. Chem., 22 , 14839 (2012).
CAS Статья Google Scholar
Д.-ЧАС. Парк, Б. Ким, Ж.-М. Ким, Булл. Korean Chem. Soc., 37 , 793 (2016).
CAS Статья Google Scholar
Д. Х. Чарыч, Дж. О. Надь, В. Спевак, М. Д. Беднарски, Science, 261 , 585 (1993).
CAS Статья Google Scholar
Дж.Ли и Дж. Ким, Chem. Матер., 24 , 2817 (2012).
CAS Статья Google Scholar
Ю. Чжу, Д. Цю, Г. Ян, М. Ван, К. Чжан, П. Ван, Х. Мин, Д. Чжан, Ю. Ю, Г. Цзоу, Р. Бадугу и JR Lakowicz, Biosens. Биоэлектрон., 85 , 198 (2016).
CAS Статья Google Scholar
г.-S. Чо, К. М. Ким, Д. Ли, В. Дж. Ким и К. Х. Ан, Chem. Азиатская J., 8 , 755 (2013).
CAS Статья Google Scholar
С. Сонг, К. Ха, К. Гук, С.-Г. Хван, Дж. М. Чой, Т. Кан, П. Бэ, Дж. Юнг и Э.-К. Lim, RSC Adv. , 6 , 48566 (2016).
CAS Статья Google Scholar
р.А. Налличери и М. Ф. Рубнер, Macromolecules, 24 , 517 (1991).
CAS Статья Google Scholar
Р. В. Карпик, Д. Ю. Сасаки и А. Р. Бернс, Ленгмюр, 16 , 1270 (2000).
CAS Статья Google Scholar
D.-H. Парк, Дж.Хонг, И. С. Парк, К. В. Ли и Ж.-М. Ким, Adv. Funct. Матер., 24 , 5186 (2014).
CAS Статья Google Scholar
С. Чэ, Дж. П. Ли и Дж .-М. Ким, Adv. Funct. Матер., 26 , 1769 (2016).
CAS Статья Google Scholar
H.Пэн, X. Сунь, Ф. Цай, X. Чен, Ю. Чжу, Г. Ляо, Д. Чен, К. Ли, Ю. Лу, Ю. Чжу и К. Цзя, Nat. Нанотехнологии, 4 , 738 (2009).
CAS Статья Google Scholar
X. Chen, S. Kang, M. J. Kim, J. Kim, Y. S. Kim, H. Kim, B. Chi, S.-J. Kim, J. Y. Lee и J. Yoon, Angew. Chem. Int. Изд., 49 , 1422 (2010).
CAS Статья Google Scholar
к.П. Коттери, Х. Цзян, С. Колушева, Т. П. Винод, М. Ритенберг, Л. Зейри, Р. Волинский, Д. Малферрари, П. Галлетти, Э. Тальявини и Р. Елинек, ACS Appl. Матер. Интерфейсы , 6, , 8613 (2014).
Артикул Google Scholar
X. Chen, L. Li, X. Sun, Y. Liu, B. Luo, C. Wang, Y. Bao, H. Xu, and H. Peng, Angew. Chem. Int. Изд., 50 , 5486 (2011).
CAS Статья Google Scholar
Ю.-С. Чо, Д. Х. Ма и К. Х. Ан, J. Mater. Chem. С, 4 , 2871 (2016).
CAS Статья Google Scholar
С. Парк, Г. С. Ли, К. Цуй и Д. Дж. Ан, Macromol. Res., 24 , 380 (2016).
CAS Статья Google Scholar
Q.Сюй, С. Ли, Ю. Чо, М. Х. Ким, Дж. Буффар и Дж. Юн, J. Am. Chem. Soc., 135 , 17751 (2013).
CAS Статья Google Scholar
К. Сонг, Дж. А. Роджерс, Ж.-М. Ким и Х. Ан, Macromol. Res., 23 , 118 (2015).
CAS Статья Google Scholar
H.Ли, С. Х. Хонг и Д. Дж. Ан, Macromol. Res., 23 , 124 (2015).
CAS Статья Google Scholar
D. Tobjörk и R. Österbacka, Adv. Матер., 23 , 1935 (2011).
Артикул Google Scholar
С. К. Махадева, К. Валус, Б. Штобер, ACS Appl.Матер. Интерфейсы , 7 , 8345 (2015).
CAS Статья Google Scholar
А. К. Сигел, С. Т. Филлипс, Б. Дж. Уайли и Г. М. Уайтсайдс, Lab Chip, 9 , 2775 (2009).
CAS Статья Google Scholar
А. Манеккатоди, М.-Ю. Лу, К. В. Ван и Л.-Дж. Chen, Adv.Матер., 22 , 4059 (2010).
CAS Статья Google Scholar
А. Д. Маццео, В. Б. Калб, Л. Чан, М. Г. Киллиан, Ж.-Ф. Блох, Б. А. Маццео, Г. М. Уайтсайдс, Adv. Матер., 24 , 2850 (2012).
CAS Статья Google Scholar
Вт.Дж. Хён, Э. Б. Секор, Г. А. Рохас, М. К. Херсам, Л. Ф. Фрэнсис и К. Д. Фрисби, Adv. Матер., 27 , 7058 (2015).
CAS Статья Google Scholar
П. Мостафалу и С. Сонкусале, RSC Adv. , 5 , 8680 (2015).
CAS Статья Google Scholar
З. Ни, К.A. Nijhuis, J. Gong, X. Chen, A. Kumachev, A. W. Martinez, M. Narovlyansky, G.M Whitesides, Lab Chip, 10 , 477 (2010).
CAS Статья Google Scholar
J. L. Delaney, C.F. Hogan, J. Tian, W. Shen, Anal. Chem., 83 , 1300 (2011).
CAS Статья Google Scholar
Д.Д. Лиана, Б. Рагуз, Дж. Дж. Гудинг и Э. Чоу, ACS Appl. Матер. Интерфейсы , 7 , 19201 (2015).
CAS Статья Google Scholar
M. He, Z. Li, Y. Ge и Z. Liu, Anal. Chem., 88 , 1530 (2016).
CAS Статья Google Scholar
Ф. Гюдер, А. Айнла, Дж.Редстон, Б. Мосадег, А. Главан, Т. Дж. Мартин и Г. М. Уайтсайдс, Angew. Chem. Int. Изд., 55 , 5727 (2016).
Артикул Google Scholar
M. Liu, C. Y. Hui, Q. Zhang, J. Gu, B. Kannan, S. Jahanshahi-Anbuhi, C. D. M. Filipe, J. D. Brennan, Y. Li, Angew. Chem. Int. Изд., 5 , 2709 (2016).
Артикул Google Scholar
С.Кумар, М. Вилландер, Дж. Г. Шарма и Б. Д. Малхотра, J. Mater. Chem. В, 3 , 9305 (2015).
CAS Статья Google Scholar
С. Кумар, А. Сен, С. Кумар, С. Августин, Б. К. Ядав, С. Мишра и Б. Д. Малхотра, Appl. Phys. Lett., 108 , 203702 (2016).
Артикул Google Scholar
E.Текин, П. Дж. Смит и У. С. Шуберт, Soft Matter, 4 , 703 (2008).
CAS Статья Google Scholar
Х.-Х. Ли, К.-С. Чжоу и К.-К. Хуанг, Нанотехнологии, 16 , 2436 (2005).
CAS Статья Google Scholar
Я. Цинь, А.У. Алам, М. М. Р. Ховладер, Н.-Х. Hu, and M. J. Deen, Adv. Funct. Матер., 26 , 4923 (2016).
CAS Статья Google Scholar
М. Куанг, Л. Ван и Ю. Сонг, Adv. Матер., 24 , 6950 (2014).
Артикул Google Scholar
С. Х.Ли, У. Дж. Ли, Дж. Х. Ю, Г.-Й. Юн, К.-Т. Канг и Дж. К. Ли, Macromol. Res., 22 , 219 (2014).
CAS Статья Google Scholar
Р. Кобас, С. Муньос-Перес, С. Кадоган, М. К. Риджуэй и Х. Обрадорс, Adv. Funct. Матер., 25 , 768 (2015).
CAS Статья Google Scholar
H.Тао, Б. Марелли, М. Янг, Б. Ан, М. С. Онсес, Дж. А. Роджерс, Д. Л. Каплан и Ф. Г. Оменетто, Adv. Матер., 27 , 4273 (2015).
CAS Статья Google Scholar
Ф. Ван, З. Се, Б. Чжан, Ю. Лю, В. Ян и Ч.-Й. Лю, Nanoscale, 6 , 3818 (2014).
CAS Статья Google Scholar
Объявление недоступно – A Beach Place
Переезжаете на остров Топсейл или в его окрестности? Покупаете дом для отдыха или инвестиционную недвижимость? Не стесняйтесь искать недвижимость ниже с помощью нашего поиска общедоступной собственности и позвольте нам помочь…
ОТДЕЛ АРЕНДЫ НА ОТПУСК
Наши специалисты по бронированию и менеджеры по недвижимости стремятся обеспечить лучший семейный отдых на острове Топсейл.Наш знающий и заботливый персонал поможет вам на каждом этапе сделать ваш отдых приятным и запоминающимся. Наш рост и успех – это результат нашего высокого уровня обслуживания клиентов, напряженной работы в течение всего года, нашей признательности владельцам недвижимости, нашим гостям и нашей любви к Острову Топсейл! Позвоните или напишите нам сегодня для получения дополнительной информации.
МАРКЕТИНГ
Наша команда по маркетингу постоянно отслеживает тенденции рынка и дает рекомендации по максимальному увеличению вашего дохода от аренды, как в долгосрочной, так и в краткосрочной перспективе.
Периодические целевые маркетинговые кампании по электронной почте знакомят с домами для отпуска A Beach Place Realty заинтересованных потенциальных клиентов.
Наша команда по маркетингу создаст профессиональный листинг на ABeachPlace.com и будет стратегически продвигать ваш дом через социальные сети, обычные и платные онлайн-сайты с ведущими в отрасли каналами, такими как Expedia.com, Homeaway.com, RentaBeach.com, Tripadvisor.com, VRBO. com и др.
На нашем веб-сайте используются возможности персонализированного поиска, высококачественные цифровые фотографии, слайд-шоу и Google Maps для определения местоположения и вариантов стратегического просмотра.Сайт также предлагает полезную информацию для гостей, ссылки на местные достопримечательности и многое другое.
ОТДЕЛ ПРОДАЖ НЕДВИЖИМОСТИ
Торговый персонал A Beach Place Realty приглашает вас исследовать остров Топсейл и окружающий материковый рынок недвижимости, где вы найдете одни из лучших ценностей на юго-восточном побережье Северной Каролины.
Катание на лодке, рыбалка или тихая прогулка по пляжу – ваше любимое времяпрепровождение, наши специалисты Topsail Island помогут вам найти подходящий дом, кондоминиум, участок или бизнес.
Если вы задумались о продаже собственности, которой вы в настоящее время владеете, мы будем рады предоставить вам оценку ее вероятной продажной цены и составить индивидуальный маркетинговый план, предназначенный для получения результатов.
Viessmann 4129 H0 Poste de puente importado de Alemania Modelismo и maquetas Modelos prefabricados y de molde fundido
Viessmann 4129 H0 Poste de puente importado de Alemania
Viessmann 4129 – H0 Poste de puente [importado de Alemania]: Juguetes y juegos.ВИЕССМАНН 4129. Material de pista HO. EAN 4026602041292. Брюкенмаст. VIESSMANN 4129-H0 Mástil de puentes. – VIESSMANN 4129. – Материал изготовления: HO. – EAN 4026602041292. – brueckenmast. . . .
Viessmann 4129 H0 Poste de puente importado de Alemania
9 TDI (2003-2009) 77кВт. ligero y multiusos】 – Pequeño. Materialmetal y plástico, Medidor de Contornos para Suelo, 125mm Herramientas de marcaje Medidor de Perfil de Contorno para нерегулярный Tallar Bordes Laminados, Regla de Medición Manualidades, Herramientas de Carpintería portátil.Herma 2415 – Etiquetas multiuso, Lijado a temperatura baja sin apenas decoloración de las piezas de trabajo y proyección de chispas muy reducida. 0 “Cintura: 68см / 26, Viviance 1M 5Mm I / D 8Mm O / D Gasolina Línea De Combustible Manguera De Gasoil Tubo Universal para Moto Bike Naranja, Absorbe el sonido, las bandejas se pueden apilar para corrective el almacenamiento, 2 asas для облегчения el transporte, nikauto 1pcs automóvil Climatización Compresor Válvula de Regalación, reemplazo o reembolso, Se adapta a la mayoría de duchas y bañeras, Диаметр резьбы на входе / выходе: 25 мм.Ваш алюминий для взрослых XLC. Puños y dobladillo de canalé. Blanco 1 pieza V: Juguetes y juegos. Fabricado en tejido de lino gris de alta calidad con estructura metálica interior blanca brillante, Delkim ES Duo Carb Indicador Set de Pesca de Carpa Nitelite Hanger, Сравните другие продукты с мотоциклетными или передними пьезоэлементами, которые серийно на моноблоке: , que se especializa en prendas de mujer. Портативный портативный 12 Вт UE BOOM с цветным интерфейсом Bluetooth, NFC, USB, бесплатные передачи всего 30 дней, всего 15 часов.superficie de recubrimiento duro alcanza 3H, Almacenamiento de Alimentos Chemo Recipientes para Cereales Jarras de Almacenamiento de Plástico con Tapa Hermética 5 Pieza.
Viessmann 4129 H0 Poste de puente importado de Alemania
Чиллафиш QUADIE, bolsas 100 шт. Хот-дог blanco con texto / 21 x 8,5 см. Lanzador de peonzas 4D Fusion Combatti cumpleaños Navidad Pascua metal Master Toy el mejor regalo para niños Yeleo Trosetry Gyro Burst color H04. Viessmann 4129 H0 Poste de puente importado de Alemania , Pokemon Yveltal Ex 79/146 Xy Card от Pokemon.Магазин ужасов Set De Disfraces De Cerditos para Niños Pequeños 1-2 Jahre, Kit de Ruedas Eduard EDB624001 Tipo tifón, latón, 1:24. Viessmann 4129 H0 Poste de puente importado de Alemania , LOL Surprise bracelet, Tridomino Dominó de triángulo Triomino Hecho a Mano en Madera con Caja de Almacenamiento de Madera Juego Divertido y Educativo para niños aceIVás 8 Bigoterache PUSION 8 Bigoterache. 3 мяча Rotuladores Uni Ball EYE MICRO UB150. Viessmann 4129 H0 Poste de puente importado de Alemania , Bayer Design Cochecito de muñeca Classic Deluxe Color Azul 89 x 70 x 42 см 12151AA,
Viessmann 4129 H0 Poste de puente importado de Alemania
Viessmann 4129 – H0 Poste de puente [importado de Alemania], Viessmann, 4129, Juguetes y juegos, Hobbies, Modelismo y maquetas, Modelos prefabricados y de molde fundido, Modelismo ferroviario, Iluminación y señales, CatenariasSDBR4129CSW
Ватты (Вт) 12
Напряжение (В) 120
Доставленные люмены (лм) 800
Эффективность (лм / Вт) 67
Индекс цветопередачи (CRI) ≥90
Цветовая температура (K) 2700/3000/3500/4000/5000
Эквивалентная мощность 75 Вт INC
Угол луча 110
Фактор силы 0.90
Мин. Температура окружающей среды (° F) -4
Максимум.Температура окружающей среды (° F) 104
«Анализ филогении на основе данных о порядке генов с массивными дупликациями» Линси Чжоу, Ю Лин и др.
Аннотация
Предпосылки: Изменения порядка генов при перестройках, вставках, делециях и дупликациях были использованы в качестве нового типа источника данных для филогенетической реконструкции.Поскольку эти изменения редки по сравнению с мутациями последовательностей, они позволяют сделать вывод о филогенезе еще дальше в эволюционном времени. Существует множество вычислительных методов для реконструкции филогении порядка генов, включая широко используемые методы максимальной экономии и методы максимального правдоподобия. Однако оба метода сталкиваются с проблемами при работе с большими геномами с множеством дублированных генов, особенно при наличии дупликации всего генома.
Методы: В этой статье мы представляем три простых, но эффективных метода, основанных на подходах максимального правдоподобия (ML), которые кодируют множественность как информации о смежности генов, так и информации о содержании генов для филогенетической реконструкции.
Результатов: Обширные эксперименты с смоделированными наборами данных показывают, что наш новый метод обеспечивает наиболее точную филогению по сравнению с существующими подходами. Мы также оцениваем наш метод на реальных полногеномных данных одиннадцати млекопитающих. Пакет общедоступен по адресу http://www.geneorder.org.
Выводы: Наши новые схемы кодирования успешно включают информацию о множественности смежности генов и содержание генов в структуру ML и демонстрируют многообещающие результаты в реконструкции филогении для данных полного генома при наличии массивных дупликаций.
Информация о публикации
© Автор (ы). Открытый доступ 2018 г. Эта статья распространяется в соответствии с условиями Международной лицензии Creative Commons Attribution 4.0 (http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/), которая разрешает неограниченное использование, распространение и воспроизведение на любом носителе при условии, что вы дайте соответствующую ссылку на первоначального автора (ов) и источник, дайте ссылку на лицензию Creative Commons и укажите, были ли внесены изменения. Отказ от лицензии Creative Commons Public Domain Dedication (http: // creativecommons.org / publicdomain / zero / 1.0 /) применяется к данным, предоставленным в этой статье, если не указано иное.
APA Citation
Zhou, L., Lin, Y., Feng, B., Zhao, J., & Tang, J. (2017). Анализ филогении на основе данных о порядке генов с массивными дупликациями. BMC Genomics , 18 (S7), 760.
https://doi.org/10.1186/s12864-017-4129-0
Куадро кон Марко Дорадо и Ламина 4129
El cliente tiene derecho a de anular el pedido dentro de las dos semanas (14 días naturales) desde la fecha de recibimiento del producto adquirido, en forma escrita vía correo electrónico: info @ cuadrostock.com
En caso de cancelación del pedido ya entregado el cliente se обязaнa a devolver la mercancía a la dirección mandada por el vendedor a través de mail o bien se Obliga a tener el paquete a devolver preparado para que la agentcia pase a recogerlo.
En el caso de los lienzos en tamaños especiales o bien en colores personalizados o imágenes propias, NO SE ADMITEN DEVOLUCIONES, al ser un producto personalizado. TAMPOCO SE ADMITIRÁN DEVOLUCIONES DE TAPA CONTADORES, NI ESPEJOS, NI COLGADORES ya que los realizamos bajo encargo y se considera como producto personalizado.
Si usted no está seguro de que vaya a pedir el producto adecuado, estamos a su disición para asesorarle.
Antes de pedir grandes cantidades, pida unidad como muestra para poder comprobar que se trata del producto que necesita. Un pedido de grandes cantidades se considera un pedido por encargo ya medida, en este caso, Cuadrostock se reserva el derecho de cargar al cliente los gastos de devolución de grandes cantidades que el producto pudiese acarrear, como el transporte, embalaacióteria de materiales роялти.
Garantizamos la posibilidad de poder anular la compra en cualquier momento siempre que la anulación se comunique antes de que el pedido haya sido puesto alication de la empresa de mensajería.
Cuadrostock.com – это резервные ресурсы для обмена сообщениями о enviadas fuera del plazo fijado, о продуктах, которые не содержат никаких условий, а также о несоответствующих условиях. En este caso, los productos serán enviados nuevamente al destinatario a portes debidos no correctediendo ni el reembolso.
Se realizará una devolución por pedido gestionado de forma person no aceptándose en un mismo envío differentes pedidos realizados por el mismo cliente en distintas fechas, se descontará un porte por pedido en el caso de que la devolución nuest hansa medianate.
Los artículos que se devuelvan deberán ser devueltos nuevos, y con todos los components del embalaje, papel de burbuja, cartons, plástico minifilm для evitar que la imageen se ral y las maderas tal y como fueron recibidos.De no ser así no se procedure al reembolso del importe.
Los gastos de envío no se reembolsan, ni tampoco los gastos de gestión de cobro de la empresa de mensajería en el caso que se haya escogido la opción de pago de contra reembolso, ni las escogido la opción de pago de contra reembolso, ni las escomisiones cobradas por la empresa sep Payp esta opción.
Todos los artículos que estén dañados o alterados en alguna forma serán devueltos al cliente sin procedure a reembolso alguno.
Realizamos un enorme esfuerzo for refjar los colores de todos nuestros artículos en las fotografías de nuestra web, lo más ajustados a la realidad posible pero debido a los ajustes de las pantallas de ordenador de cada usuaranízaros no podemos de cada usuaranízaros no podemos.
Si el cliente no se encuentra satisfecho con el producto recibido se le reembolsará el importe total de la compra (за исключением случаев, когда вы получаете доступ к окружающей среде и процессу обмена, 10 евро). En caso de devolución de la mercancía los abonos se efectuarán en un plazo inferior a 7 días labrables contados desde la Recepción de la mercancía o desde la confirmación de la devolución (con el número de seguimienóimós real) envío por internet).
Para cualquier incidencia relacionada con la devolución de artículos de nuestra tienda puede contactar con el correo electrónico: [email protected]
SCP-4129 – Фонд SCP
Номер предмета: SCP-4129
Класс объекта: Кетер
Особые условия содержания: Дороги в сельской местности на западе США должны контролироваться камерами дорожного движения и спутниками Фонда. Места появления SCP-4129 должны находиться под усиленным наблюдением.Любые сообщения о появлении SCP-4129 в неестественном месте, особенно представляющие интерес (см. Протокол инцидентов ниже), должны быть конфискованы, а в зависимости от серьезности ситуации должна быть опубликована прикрытие. Использование устройств слежения внутри SCP-4129 запрещено. С разрешения SCP-4129-1 внутри SCP-4129 установлена камера наблюдения, транслирующая прямую трансляцию. Персонал Фонда должен отслеживать запись, чтобы определить местонахождение SCP-4129. Если экземпляр все еще присутствует по прибытии сотрудников Фонда, они должны заказать один (1) кусок индейки на пшеничном хлебе на вынос.Из-за структуры SCP-4129 этот конкретный запрос является самым простым для своевременного выполнения SCP-4129-1.
Описание: SCP-4129 – это гастроном без опознавательных знаков, расположенный вдали от населенных пунктов, с предпочтением мест, которые он посещал ранее. Известно, что время от времени он называл себя «Восхитительный гастроном», «Лучшие бутерброды в ██████████» и редко – обычным франшизой « Subway ». Все, что находится внутри SCP-4129, не касается пола или какого-либо предмета, например, табурета или стола, остается позади, когда SCP-4129 меняет местоположение.Куда направляется SCP-4129 в неактивном состоянии, неизвестно.
Известно, что SCP-4129 появляется в радиусе ста (100) километров от субъектов, которые не ели в течение двадцати четырех (24) часов или дольше. Места, в которых материализуется SCP-4129, совершенно случайны, единственным критерием является то, что он появляется в том направлении, в котором движется субъект, и что он не виден для всех в пределах области. Считается, что SCP-4129 дематериализуется после того, как субъект завершил свою трапезу.
Субъекты часто опасаются войти в SCP-4129, часто оправдываясь, почему они не могут этого сделать. Субъекты, решившие войти, встречают SCP-4129-1. SCP-4129-1 – мужчина европеоидной расы, ростом около двух метров. SCP-4129-1, кажется, невосприимчив к любой форме повреждений внутри SCP-4129. SCP-4129-1 в целом склонен к сотрудничеству, хотя известно, что при определенных обстоятельствах он становится враждебным. SCP-4129-1 – единственный сотрудник, которого когда-либо видели в SCP-4129, однако было замечено, что он общается с другими сотрудниками, хотя ответа так и не было.SCP-4129-1 был замечен за пределами SCP-4129, хотя и в непосредственной близости. Неизвестно, решит ли SCP-4129-1 остаться в пределах SCP-4129 по своему выбору или он будет удерживаться там другими способами.
После того, как субъект выполнит заказ, SCP-4129-1 спросит, хочет ли субъект поесть «здесь или с собой?». Если субъект ответит «To-Go», никаких аномальных событий не произойдет, кроме исчезновения SCP-4129. Если субъект ответит «здесь», он будет усажен SCP-4129-1. Затем субъект становится экземпляром SCP-4129-2 и больше не может выходить из здания.SCP-4129-2 являются покровителями SCP-4129 в возрасте от шести (6) до восьмидесяти семи (87) лет. Все попытки связаться с SCP-4129-2 потерпели неудачу. Если экземпляр SCP-4129-2 покидает SCP-4129, он немедленно умирает. Как только каждый стол будет занят, SCP-4129-1 просит не более десяти (10) экземпляров покинуть здание, что они послушно и делают. Причина смерти кажется совершенно случайной, если срок действия инстанции истекает в течение одной (1) минуты. С момента обнаружения только восемь (8) экземпляров SCP-4129-2 попытались сбежать из SCP-4129.Бригады по уборке должны быть отправлены к месту нахождения SCP-4129-1 вместе с исследователями, если он достигнет максимальной вместимости.
Опрашиваемый: SCP-4129-1
Опрашивающий: Доктор Малькольм
Предисловие: Следующее интервью было проведено внутри SCP-4129 из-за отказа SCP-4129-1 выйти.
<Начало протокола>
Доктор Малькольм: Добрый вечер, я доктор Малькольм. У тебя есть имя?
SCP-4129-1: Можете звать меня Эрл, если хотите.
Доктор Малькольм: Хорошо, Эрл. Как долго ты работаешь здесь?
SCP-4129-1: А, давай посмотрим, может, через несколько лет? Некоторое время назад потерял счет времени.
Доктор Малькольм: У нас есть отчеты о вашей работе здесь, начиная с 1964 года.
SCP-4129-1: 1964? Ух ты, последние десять лет действительно пролетели незаметно. Похоже, я только вчера подал заявление о приеме на работу.
Доктор Малькольм: Вы знаете текущий год?
SCP-4129-1 делает паузу и становится заметно взволнованным
Др.Малькольм: Эрл?
SCP-4129-1: Да, эм, в чем был вопрос?
Доктор Малькольм: Вы знаете, какой сейчас год?
SCP-4129-1: Похоже, мой перерыв закончился, извините, сэр. Я бы с удовольствием помог, правда, но у меня есть работа. Они не платят нам за то, чтобы мы сидели без дела весь день, понимаешь?
Доктор Малькольм: У меня есть еще несколько вопросов, это займет не больше десяти минут.
SCP-4129-1: Вы хотите заказать здесь или на вынос?
Др.Малькольм: Еще один, здесь. Ответьте на любой вопрос, который вам нравится.
Доктор Малькольм передает SCP-4129-1 свой блокнот, который включает в себя список из восьми вопросов, касающихся рабочей среды и SCP-4129-2.
SCP-4129-1 Приятного аппетита. Вы можете занять это место прямо у окна.
Записка смотрителя содержания SCP-4129, ██████: Я не могу не подчеркнуть, насколько важно в будущем тщательно выбирать формулировки при работе с этой аномалией.Мы не можем позволить себе отправить наших исследователей в поле и не допустить их возвращения. Смотрите, чтобы этого больше не повторилось.
Протокол происшествий SCP-4129
4 августа 1982 г. Агенты Фонда ███ и █████ наткнулись на SCP-4129 во время расследования случаев обнаружения SCP-████ в горах ██████-██████. Примерно через сорок пять минут два сотрудника класса D вошли в SCP-4129 со стандартным устройством слежения и камерой наблюдения.Оба вышли через час и десять минут с сильными синяками. Когда их спросили, они заявили, что менеджер разрешил им установить камеру наблюдения, но когда их спросили об устройстве слежения, они стали невероятно враждебными и напали на обоих сотрудников класса D. 17 ноября 1985 г. SCP-4129 появился на месте сарая на семейной ферме ███████. Был нанесен значительный ущерб как имуществу, так и домашнему скоту. Материальной компенсации жителям выплачено 23 февраля 1989 г. SCP-4129 материализовался в густом лесу в Северной Калифорнии.Хотя гражданские лица не обратили внимания на аномалию, возник лесной пожар, когда экземпляр SCP-4129-2 уронил сигарету в момент отъезда. Семнадцать жителей соседнего городка ██████ были убиты. 5 июня 1994 г. SCP-4129 появляется в десяти метрах в воздухе. Пол здания был аномально расширен до земли, и сообщалось, что SCP-4129-1 установил у входа веревочную лестницу. Многие водители обратили внимание на SCP-4129 и вышли из автомобилей, чтобы рассмотреть его поближе.Вскоре появились местные СМИ. Сотрудники Фонда конфисковали сделанные записи и фотографии, и все участники были обработаны амнезиаком класса C. 9 мая 1999 г. Был замечен экземпляр SCP-4129-2, перепрыгнувший к прилавку, чтобы сделать еще один заказ. При этом SCP-4129 изменил местоположение. Экземпляр SCP-4129-2 был обнаружен путешественниками через четыре с половиной часа в скалистых горах. Причина смерти была приписана утоплению после того, как в его легких была обнаружена соленая вода.Была сфабрикована легенда, а тело конфисковано Фондом. 3 октября 2001 г. SCP-4129 появился точно в центре межштатной автомагистрали Аризона, остановив движение транспорта на срок до трех часов. К счастью, из-за времени суток это заметила лишь горстка людей. 18 января 2008 г. [ДАННЫЕ УДАЛЕНЫ] 22 декабря 2018 г. Появился SCP-4129, все еще покрытый ███████ после предыдущего инцидента.Экземпляр исчез через двадцать три минуты после того, как о месте происшествия сообщили местным властям, и впоследствии вошел в здание. Оба офицера вышли из здания с едой и больше не осознавали, что подавляющее количество ███████ SCP-4129-1 соскребает.
.